Что такое самоинкассация в Сбербанке

Кому подойдет самоинкассация

Самоинкассация актуальна для малого и среднего бизнеса:

  • торговые сети;
  • службы курьерской доставки;
  • мелкооптовые организации;
  • сфера общественного питания;
  • салоны красоты;
  • спортивно-развлекательные комплексы и т.д.

При этом сдача наличных не будет зависеть от режима работы кредитной организации, а это значит, что вносить деньги можно будет в любое время. К тому же, комиссия за инкассацию через банк ниже, чем через кассу.

Что такое самоинкассация и для кого она предназначена

Самоинкассация – услуга, с помощью которой предпринимателя могут самостоятельно сдать выручку в любое удобное время через банковские устройства самообслуживания, участие представителя банка не требуется.

Эта услуга очень популярна среди представителей малого и среднего бизнеса, где на управляющего возлагается много разнообразных функций, в том числе частая сдача выручки, что не всегда возможно сделать до закрытия банковской кассы. А если подключить услугу самоинкассации, деньги можно сдавать даже поздно вечером в ближайшем терминале или банкомате с функцией cash in, деньги моментально будут зачислены на счет и доступны для совершения необходимых транзакций.

Таким образом можно проводить инкассацию не только в одном магазине, ресторане, кафе, салоне красоты, спортивном клубе, а и в сети подобных организаций. И для этого не понадобится заключать для каждой точки отдельный договор или свозить деньги к одному ответственному лицу, достаточно составить одно Центральное соглашение.

Преимущества самоинкассации, и насколько это безопасно

Предприниматели, пользующиеся услугой “Самоинкассация” выделяют следующие преимущества:

  • сдавать денежные средства можно в любое удобное время;
  • нет надобности в посещении офиса банка;
  • средства зачисляются на расчетный счет без задержек, моментально;
  • не нужно оформлять различные документы;
  • контролировать поступления денег можно с помощью онлайн-банка;
  • уменьшаются расходы ИП и ООО.

Преимущества этой услуги очевидны для каждого предпринимателя:

  • возможность вносить выручку в любое удобное время;
  • нет необходимости обращаться в офис, стоять в очередях, передавать деньги сотруднику банка;
  • деньги поступают на счет в кратчайшие сроки;
  • большое количество банкоматов по всему городу;
  • небольшие комиссии.

К недостаткам можно отнести то, что приходится работать с машиной, а не с живым человеком, а значит всегда есть риск сбоя. Нужный банкомат может не работать, а также есть отзывы от разных ИП о том, что деньги вовсе не поступали на счет в результате системных ошибок. Тем не менее, в подобных ситуациях проблема решается сотрудниками банка довольно оперативно.

Сбербанк предоставляет малому бизнесу полный спектр банковских, а также ряд дополнительных услуг, в числе которых подключение онлайн-кассы и платформа онлайн-обучения для предпринимателей.

Что такое самоинкассация в Сбербанке

Использование самоинкассации исключает необходимость ожидания бронированного автомобиля, не приходится также подстраиваться под график работы банка, но так ли это безопасно, на самом деле? Скептики считают, что это небезопасно, так как в некоторых банкоматах и терминалах не понятно, на чей счет попадают деньги, так как на экран эта информация не выводится.

  • внести деньги через банкомат или терминал несложно, так как с подобной операцией каждый человек сталкивается каждый день, снимая наличные или пополняя счет мобильного телефона;
  • в отличие от банков услуга самоинкассации доступна 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, хотя зачисление в праздники и выходные дни происходит только в первый день работы банка;
  • денежные средства зачисляются на счет юридического лица или предпринимателя оперативно, при этом отсутствует необходимость заполнения сопроводительных документов – накладных и ведомостей;
  • операции с денежными средствами имеют несколько степеней защиты;
  • есть возможность контролировать процесс онлайн;
  • проценты на зачисление средств ниже, чем в случае внесения наличности через финансовое учреждение.

Специалисты утверждают, что самоинкассация считается на сто процентов безопасной, но только в случае, если пользователь строго соблюдает инструкции. Главным же преимуществом услуги является то, что внести деньги на расчетный счет можно в любое время, без привязки к работе банка. Это существенно облегчает работу, к примеру, развлекательным и торговым заведениям, вынужденным сдавать выручку в ночное время суток.

Плюсы и минусы самоинкассации

Услуга, как и все другие, обладает рядом преимуществ:

  1. Большое количество банкоматов, осуществляющих прием денежных средств. Поэтому, проблемы с процедурой внесения выручки нет.
  2. Доступ ко всем банкоматам открыт в любое время дня и ночи, без выходных и праздничных дней.
  3. Денежные средства, внесенные через банкомат, перечисляются на счет сразу. Если пополнение счета было произведено в праздничный или выходной день, средства перечисляются на счет, на следующие сутки.
  4. Процедура самоинкассации не требует заполнения бумажных носителей.
  5. Клиент имеет право внести все денежные средства на один счет или на разные счета.
Интересный материал  Требования к заемщикам по ипотеке на новостройки

Кроме положительных качеств, процесс самоинкассации в банкомате Сбербанка имеет и отрицательные стороны. Не всегда удобно и безопасно передвигаться с крупной суммой наличных средств. Помимо этого, затруднения могут возникнуть и при поиске нужного банкомата. Хотя их большое множество, не каждый банкомат имеет функцию приема денежных купюр.

Ирина Большакова

Банковский кредитный эксперт

  • Благодаря удобству процедуры: не нужно возить деньги в банк до закрытия кассы, не надо ждать машину инкассаторов, внести денежные срества в удобный банкомат средства можно даже ночью;
  • Сеть банкоматов и терминалов Сбербанка очень широкая, некоторые устройства могут принимать одновременно по 40 и 200 купюр;
  • Не нужно оставлять деньги в кассе на ночь;
  • Не надо создавать и подписывать дополнительные документы для каждой операции;
  • Можно подписать единый договор для всех точек розничной сети;
  • Это дешевле, чем заказ традиционной услуги инкассации;
  • Деньги зачисляются на счет предприятия мгновенно;
  • Узнать кто, где и когда пополнил счет и управлять движением средств можно моментально через Сбербанк онлайн;
  • Высокий уровень защиты (применяются индивидуальные данные доступа);
  • Воспользоваться услугой очень просто, алгоритм оплаты в банкомате понятный на интуитивном уровне;
  • Высокий уровень поддержки клиентов: колл-центр работает в режиме 24/7, за каждой компанией закреплен отдельный менеджер;
  • Существует услуга смс-информирования о поступлении средств.

В услуги все же есть некоторые недостатки:

  1. Переносить существенную сумму денег самостоятельно к банкомату и вносить в купюроприемник не всегда безопасно;
  2. Терминал или банкомат может временно не работать, а клиента об этом не предупреждают;
  3. За внесение наличных может сниматься комиссия (0,3-0,5%);
  4. Банкомат не выдает сдачи;
  5. Деньги не зачисляются на счет в выходные дни, также возможна задержка зачисления при возникновении технических сбоев;
  6. На устройствах старого типа за одну операцию можно внести максимум 40 купюр.

Стоимость услуги

Комиссия за самоинкассацию обычно берется в процентах от суммы, которую вносит клиент. Размер процентной ставки зависит от нескольких факторов:

  • объем вносимых денег;
  • условия, предоставляемые банком;
  • количество банкоматов, которые установлены на территории компании;
  • количество пластиковых карт, по которым активирована услуга внесения наличных.
Интересный материал  Кредитные карты в Старом Осколе оформить онлайн-заявку

При любых условиях, самоинкассация является выгодной услугой, которая дает возможность сэкономить деньги компании.

Как управлять услугой через «Сбербанк Бизнес Онлайн»

Под разными названиями самоинкассацию предлагают многие банки и кредитные организации. Она подразумевает самостоятельное внесение на дебетовый счет компании или предпринимателя денежных средств. Внести наличность может кассир или уполномоченный представитель компании, а используются для этого терминалы и банкоматы. Это предложение востребовано среди субъектов малого и среднего бизнеса:

  • владельцев торгово-розничных сетей и небольших магазинов;
  • интернет магазинов и компаний, оказывающих услуги через «мировую паутину»;
  • предприятий общественного питания – кафе и ресторанов;
  • курьерских и логистических служб;
  • предприятий, оказывающих бытовые услуги населению – домов быта, салонов красоты, ателье и мастерских;
  • спортивно-развлекательных заведений и медицинских центров.

Воспользоваться услугой может владелец любого законного бизнеса, зарегистрированного на территории Российской Федерации. Вносить деньги можно, имея корпоративную карту, как в терминалах партнеров, так и в банкоматах своей кредитной организации. В случае необходимости они могут быть установлены в офисе клиента.

Стоимость подключения услуги самоинкассации зависит от многих факторов, включая сумму ежемесячной выручки и сферу деятельности клиента. Чаще всего приходится говорить об отличиях, связанных с особыми условиями, предлагаемыми разными кредитными организациями.

Сбербанк России

Большинство владельцев бизнеса доверяют свои деньги
Сбербанку России, который предлагает простую и безопасную услугу
самоинкассации. Для начала работы с банкоматом или терминалом необходимо
завести корпоративную карту, а перед каждой операцией клиентам предлагается
пройти простую процедуру авторизации.

Самоинкассация является банковской услугой, благодаря которой юридическое лицо может через банкомат или терминал переводить всю сумму выручки на счет своей компании. Средством передачи денег будет служить пластиковая карточка.

Если компания оформляет подобную услугу, при необходимости на ее территории устанавливается банкомат. Но осуществить самоинкассацию можно и в других банкоматах вашего города.

Те, кто уже пользуется таким сервисом, отмечают следующее:

  1. Выручку сдавать легко.
  2. Использовать банкомат или терминал можно в любое время суток.
  3. Деньги на расчетный счет организации перечисляются мгновенно.
  4. Заполнять различные ведомости и накладные не требуется.
  5. Управлять деньгами можно, используя онлайн-банкинг.
  6. Заметно снижаются расходы компании.

Услуга наиболее подходит:

  1. Торгово-розничным сетям как мелким, так и крупным.
  2. Компаниям, занимающимся торговлей в интернете.
  3. Службам курьерской доставки.
  4. Сфере общепита.
  5. Салонам красоты.
  6. Спортивно-развлекательным комплексам.
  7. Различным центрам сферы услуг.

В принципе, подключить услугу при необходимости может компания в любой сфере деятельности.

Комиссионный сбор за услугу самоинкассации зависит от ряда факторов:

  1. От суммы ежемесячной выручки.
  2. От условий банковской организации.
  3. От количества карточек, к которым подключена опция пополнения.
  4. От числа банкоматов (терминалов) для самоинкассации, установленных на вашей территории.

В любом случае, самоинкассация — выгодная услуга, благодаря которой можно сэкономить бюджет компании.

Самоинкассация в Сбербанке осуществляется через банкомат, который способен принять до 200 купюр одновременно, причем терминал доступен в формате 24/7. Номинал банкнот, которые вы вносите, отображается на экране устройства.

Для пополнения счета без посещения офиса финансового учреждения действует универсальная карта для бизнеса. К ней могут быть подключены функции самоинкассации и контроля за расчетным счетом.

Самоинкассация позволит сократить затраты на хранение наличных денег в кассе, при подключении услуги не придется выписывать чековую книжку, а контролировать лимиты по расчетам можно, используя интернет-банк.

Воспользоваться услугой вы сможете, используя банковскую карту. У вас будет возможность в удобное время внести на расчетный счет своей компании выручку. Зачисление осуществляется 5 дней в неделю.

Если вы внесли средства в выходной либо праздничный день, то они будут зачислены в первый день, являющийся рабочим.

Интересный материал  Тарифы кредитной карты Промсвязьбанк Платинум и условия

Среди основных преимуществ можно отметить:

  • снижаются риски утраты наличности;
  • материальную ответственность за средства, которые вы внесли, несет банковская организация;
  • к расчетному счету можно оформить несколько карт, для каждого уполномоченного сотрудника;
  • контролировать все операции можно с помощью интернет-банкинга, СМС и сообщений на электронную почту;
  • не нужно готовить сопроводительные бумаги для инкассации средств.

Отметим также, что используя корпоративную карту, вы сможете снимать наличность с расчетного счета вашей фирмы.

Самоинкассация — услуга, которая приобретает все большую популярность. Многие банковские организации готовы предложить ее своим клиентам, причем все они стараются максимально усовершенствовать процедуру и сделать ее наиболее удобной.

Далее рассмотрим, какие еще финансовые учреждения предлагают предпринимателям воспользоваться самоинкассацией.

1

через индивидуальное устройство, которое установлено на территории вашей компании;

2

самоинкассация в Альфа-Банке возможна и через любой банкомат, у которого есть функция приема наличных.

Что касается карты, то она не предназначена для того, чтобы снимать наличные средства на заработную плату, а также на выплаты социального характера.

Остановимся подробнее на самоинкассации через индивидуальные устройства. Основное преимущество этой услуги в том, что банкоматы для приема средств располагается на территории вашей компании. Устройство подбирается с учетом специфики бизнеса. Это может быть терминал либо электронное устройство Альфа Сейф.

Что такое самоинкассация в Сбербанке

Плюсы самоинкассации такого рода:

  • возможность консультаций со специалистом банка, который выезжает на место установки оборудования;
  • хранение наличных осуществляется внутри устройства, за их сохранность отвечает Альфа-Банк;
  • контролирует и обслуживает устройство также банковская организация;
  • уровень заполняемости устройства контролируется банком дистанционно.

Заполнение анкеты не доставляет проблем, главное, внести всю необходимую информацию и дождаться звонка специалиста.

Внести выручку на счет можно, используя карту самоинкассации. Ее годовое обслуживание бесплатное, а вносить наличные выходит в два раза дешевле, чем через операционную кассу.

Среди преимуществ самоинкассации от ВТБ:

  • наличные вносить дешевле, чем через кассу;
  • средства на счет зачисляются в течение 60 минут.

Для внесения наличных на расчетный счет вашей организации поступите так:

  • вставьте карту в приемник (магнитная полоса должна располагаться внизу);
  • введите пин-код;
  • выберите тип операции «Внести наличные»;
  • внесите нужное количество купюр;
  • нажмите кнопку «Далее»;
  • подтвердите сумму, которую внесли;
  • заберите чек;
  • верните карту.

Что такое самоинкассация в Сбербанке

Заказать карту можно на сайте банковской организации. Нажмите кнопку «Заказать карту» и заполните все поля в предложенной форме.

Финансовое учреждение предлагает своим клиентам воспользоваться услугой самоинкассации на следующих условиях:

  • денежные средства мгновенно поступают на расчетный счет вашей фирмы;
  • объемы выручки контролируются в режиме онлайн;
  • нарушения лимитов по кассе исключены.

Оставить заявку на подключение можно на сайте банка. Ее форма представлена ниже. Что касается тарифов на самоинкассацию в МКБ, то с ними вас ознакомит персональный менеджер при ответе на вашу заявку.

ИП и юр. лицам в настоящее время доступна услуга внесения денежных средств на расчетный счет через банкоматы Промсвязьбанка. Для этого используется корпоративная карта.

Услугу можно подключить бесплатно и дистанционно через интернет-банк. Это предложение доступно для всех владельцев корпоративных карт.

Что такое самоинкассация в Сбербанке

Можно выпустить карточку на любого сотрудника, а затем установить нужный лимит по каждой операции.

Чтобы подключить услугу, достаточно заключить договор о самостоятельном внесении средств с использованием корпоративной карты.

Внести деньги на расчетный счет можно в любое время суток, зачисление будет осуществлено не позднее следующего рабочего дня.

Отметим, что действуют некоторые ограничения:

  • вносить средства можно только в рублях;
  • за каждую операцию взимается комиссионный сбор.

Другие банки с самоинкассацией

  1. Открытие;
  2. Уральский банк реконструкции и развития;
  3. ВТБ;
  4. Локо-Банк.
Оцените статью
Финансы
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.