Что дает услуга смс-информирования

Безопасность

Последовательность действий для получения экономии на услуге смс-уведомления в Сбербанке

Вы не представляете, сколько людей в России переплачивают за услугу смс-уведомления (оповещения, информирования)! И проблема не в том, что держатели карточек её подключают. Считаю, что эта услуга должна быть подключена НА КАЖДОЙ КАРТЕ ОБЯЗАТЕЛЬНО, хотя бы из соображений безопасности и удобства.

Проблема в том, что имея на руках несколько карт, люди платят за эту услугу каждый месяц по каждой карточке индивидуально, а это делать совсем необязательно! Например, вы держатель («владелец» – говорить нельзя, так как владельцем карты является банк) зарплатной карты VISA Classic/MasterCard Standard и карты мгновенного выпуска Maestro Momentum. По первой смс-инфо стоит 60 рублей в месяц, а по второй – 30 рублей в месяц. Всего вы тратите в год: 90 руб. * 12 месяцев = 1080 рублей.

А теперь внимание! Мы делаем одну из карт основной (платёжной – в терминологии банка), а все оставшиеся назначаем второстепенными (информационными), и в итоге платим за смс-инфо только за одну – основную, а для всех остальных карточек эта полноценная услуга будет подключена бесплатно!

Возвращаясь к нашему примеру, назначив платежной – Maestro Momentum, вы теперь будете платить в год: 30 руб. * 12 месяцев = 360 рублей. При этом вы также будете получать смс-сообщения после каждой операции по каждой из карточек (!). Налицо экономия 720 рублей в год, а если вы в качестве информационной подключите две сбербанковских карточки, то экономия будет составлять обещанную тысячу.

Описанную ниже последовательность действий можно проделать как в отделении банка, так и по звонку на горячую линию Сбербанка в контактный центр (КЦ). Судя по отзывам, лучше отдать предпочтение второму способу, так как «на местах» сотрудники просто не знают, что такое возможно, и вы потеряете своё время, пытаясь им доказать обратное.

Там и заявлений-то нет нужной формы, в общем, лучше не связываться. Поэтому звоним в КЦ, как это сделал автор статьи, дожидаемся ответа оператора (в голосовом меню надо выбрать продукты для физ. лиц -{amp}gt; соединение со специалистом, или сразу нажать 0 для соединения с «живым» сотрудником – алгоритм системы автоматизированного обслуживания может меняться). Далее по шагам.

Шаг 1. После соединения, вы говорите оператору следующее: «Я хочу произвести корректировку и подключить мою такую-то карту в качестве платёжной, а такую-то и такую-то в качестве информационной». Выбирайте в качестве платёжной бюджетную карточку – по ней стоимость смс-уведомления самая дешёвая (30 руб. в месяц).

Её вы, кстати, можете получить для этого случая в любом отделении бесплатно и годовое обслуживание по ней в течение всего срока действия тоже бесплатное! Более того, в качестве платёжной вы можете назначить кредитку, и тогда вам вообще не придётся ничего платить, но об этом чуть ниже. Обязательно уточните, и лучше сделайте это несколько раз на протяжении разговора с оператором, что вы НЕ ХОТИТЕ платить за смс-информирование по информационным карточкам, а готовы платить только за смс-инфо по основной – платёжной, причём полный пакет у вас должен быть подключен ко всем картам!

Шаг 2. Оператор предложит вам пройти идентификацию: спросит номер карты (платёжной), ФИО, день вашего рождения и кодовое слово. Если вы забыли кодовое слово, то вам прямая дорога в отделение, где необходимо будет написать заявление на получение нового кодового слова.

У вас ещё раз уточнят ваши намерения (см. шаг 1) и попросят подождать 1-2 минуты.

Это говорит о том, что к основной карте подключены информационные, и сама основная, кстати, также имеет статус информационной. Остаётся сказать оператору спасибо и проверить на деле факт подключения услуги.

Платежные и информационные карты Сбербанка

Прежде чем мы опишем последовательность действий для получения экономии на смс-уведомлении, несколько слов скажем об особенностях мобильного банка Сбербанка (МБ).

Как известно, смс-информирование подключается вместе с полным пакетом МБ (платная услуга), есть ещё и экономный пакет (бесплатная услуга), но он с рядом ограничений. Кстати, без подключения МБ (это, фактически, привязка карты к телефону), не будет доступен такой мощный инструмент управления личными финансами, как Сбербанк Онлайн (интернет-банк или для удобства – СбОл).

Карта при подключении к мобильному банку по умолчанию приобретает статус платежной. Согласно руководству пользователя Сбербанка Онлайн (только в нём можно увидеть статус карты) основной или платёжной является карта, с которой будут списываться деньги за подключение к услуге (МБ) и за совершение платежей.

О каких платежах идёт здесь речь? Если мы возьмём для примера самую простейшую команду пополнения счёта телефона – SMS на номер 900: 250 (закидываем на ваш мобильный, к которому привязана карточка, 250 рублей), то деньги в данном случае спишутся именно с платёжной карты, а если на ней не будет средств, то с любой другой.

Соответственно, если карточка имеет статус информационной, то с неё не будут списываться средства за подключение МБ и т.д. Но на самом деле, этот статус весьма условен, так как есть много смс-команд МБ, которые могут осуществить платёж с конкретной карты – не важно: информационная она или платёжная.

Интересный материал  3 лучшие МФО в которых вам дадут кредит по 0

В реальности каждая карточка, подключенная к МБ, может быть основной (это так и бывает в большинстве случаев), хоть они все привязываются к одному номеру. И при подключении к каждой полного пакета МБ, вы начинаете платить за смс-информирование по каждой карте, как мы и говорили выше. Вы просто не знаете всех возможностей МБ, но я надеюсь этот пост утолит ваш информационный голод.

А с какой карточки банк списывает средства, например, за услугу МБ, если все они платёжные? Сбербанк просто расставляет приоритеты. Главный приоритет – зарплатная карточка, потом идут обычные расчётные (дебетовые), а потом – кредитные. А если на самой приоритетной денег нет, то систем обращается к следующему пластику в соответствии с приоритетной лесенкой и т.д.

Теперь вы представляете «внутреннюю кухню» мобильного банка, а теперь к главному!

Как сделать, чтобы смс-информирование было бесплатным?

Чтобы по всем (!) вашим сбербанковским карточкам смс-инфо было бесплатным, то вам необходимо завести себе кредитку. Дело в том, что к любым кредиткам по умолчанию Сбербанк подключает полный пакет МБ (вместе с смс-инфо), и это совершенно бесплатно! Считайте, что это проявление лояльности банка к своим клиентам.

Будет лучше, если вы получите кредитку в рамках специального предодобренного предложения, тогда они выдаются с бесплатным (!) годовым обслуживанием. Если у вас уже есть на руках сбербанковская кредитная карточка, то это тоже хорошо.

Всё что вам остаётся сделать – это пройти вышеописанные 3 шага, и попросить кредитку сделать платёжной, и всё! Я как раз так и сделал и теперь наслаждаюсь бесплатным смс-оповещением на моих трёх сбербанковских карточках. Добавлю, что это легальная процедура, просто банк о ней скромно умалчивает, иначе он лишиться хорошего профита.

Внимание! С 1 июня 2018 года Сбербанк вводит новые правила, согласно которым услуга Мобильный банк подключается отдельно по каждой основной карте. Комиссия за предоставление услуги Мобильный банк списывается со счета основной карты. Таким образом, описанные выше манипуляции проделать по всей видимости не получится.

В качестве исключения к одному Мобильному банку может быть подключено:

  • до восьми дополнительных карт (открываются в качестве дополнительных к основному карточному счету);
  • несколько основных и/или дополнительных карт (до 8 карт), при условии, что клиент оформил пакет услуг «Сбербанк Первый» (в этом случае комиссия за Мобильный банк списывается со счета карты клиента, выбранной им при подключении Мобильного банка).

Кроме того не уточняется, останется ли бесплатное смс-информирование у тех клиентов, которые сэкономили по вышеописанной в статье схеме, присвоив некоторым картам статусы информационных, а оплачивали смс-информирование только по платёжной. У меня, по крайней мере, всё осталось как есть (в качестве платежной я подключал ранее кредитку).

Один из выходов из этой ситуации – подключить смс-информирование (Полный пакет мобильного банка) по одной из карточек и совершать оплату с её помощью. Пополнять счёт этой карты можно с других карт с бесплатным экономным пакетом МБ. С таким же успехом вы можете оплачивать покупки с кредитной карты ( у неё смс-инфо бесплатное), периодически (в течение действия льготного периода) пополняя её с дебетовых.

Услуга СМС-информирования от Сбербанка — определение и особенности

На сегодняшний день СМС-информирование — это удобная и очень полезная услуга, которая предоставляется любой финансовой организацией. Если раньше многие клиенты расценивали приходящие смс-уведомления как обычную рекламу или спам, то сегодня все согласны с тем, что это действенный способ защиты денежного счета от мошеннических действий.

Простыми словами, СМС-информирование — это специальная услуга получения информации в реальном времени о всех возможных движениях по пластиковой карте, банковскому счету или вкладу. Это может быть расход или приход средств, переводы, платежи и другие операции, о которых банк информирует своего клиента в момент их проведения.

На сегодняшний день подключить себе услугу СМС-информирования как части Мобильного банка могут все держатели пластиковых банковских карт (зарплатных, дебетовых, кредитных, социальных), а также владельцы банковских счетов и вкладов. Обычно непосредственно в момент заключения договора на выпуск карты предоставляется возможность воспользоваться этой современной услугой, чем многие клиенты пренебрегают.

Особенности услуги СМС-информирования:

  • Данная услуга может быть доступна только на номер российского мобильного оператора. Если у вас сим-карта оператора другой страны, то подключить такой сервис вы не сможете.
  • СМС-уведомления приходят на номер мобильного телефона, который был указан при оформлении пластиковой банковской карты в Сбербанке.
  • При подключении Мобильного банка первые два месяца все клиенты могут пользоваться услугой информирования совершенно бесплатно, однако после их окончания необходимо платить ежемесячную абонентскую плату, которая отличается в зависимости от выбранного тарифа.
  • Благодаря услуге Мобильный банк клиент может получить прямой доступ в личный кабинет, где может проводить различные операции по пластиковой карте и своему счету. Есть возможность также воспользоваться бесплатным номером 900 для всех мобильных операторов, доступ к которому возможен даже без невозможности подключения к интернету.
  • С помощью этого сервиса каждый клиент может в режиме онлайн видеть полную информацию о всех действия по вашей пластиковой карте, которая поступает через СМС-уведомления.
  • Через подключенный Мобильный банк можно отправить запрос на блокировку пластиковой карты, которая происходит практически мгновенно.
  • Каждый клиент через СМС-информирование может получать данные о состоянии своего счета и последних операциях по нему.
  • С помощью такой услуги можно полностью контролировать свои кредитные карты. На ваш номер мобильного телефона будут приходит уведомления о сумме минимального платежа и сроках его внесения для погашения кредита. СМС-информирование поможет не забыть о дате очередного платежа по кредиту и истечении льготного периода погашения вашего кредита. СМС-уведомление придет на ваш мобильный телефон при наступлении даты полного исполнения ваших обязательств по кредиту.
  • Если подключена услуга СМС-информирования, вам на телефон придет уведомление об окончании срока действия вашей пластиковой карты.
  • С помощью СМС-уведомлений можно следить за начислением бонусных баллов по программе Спасибо от Сбербанка.
  • Через обильный банк можно легко и быстро оплачивать самые разные услуги и платежи, совершать переводы третьим лицам.
  • С помощью СМС-информирования каждый клиент Сбербанка при наличии личного кабине в системе Сбербанк Онлайн может контролировать все действия в данном сервисе и получать на номер мобильного телефона пароль для входа.
  • При подключении подобной услуги станет доступной возможность моментального запроса баланса и мини-выписок по пластиковым картам, которые придут через смс-уведомление.
  • Каждый клиент, имеющий доступ к Мобильному банку через СМС-информирование сможет получать сообщения о предварительно одобренных кредитах.
  • Все это смс-уведомления приходят с короткого номера 900.

Стоит отметить, что по версии Global Finance СМС-банк от Сбербанка является лучшим на территории Центральной и Восточной Европы в 2014 и 2017 году, что говорит о важности и необходимости данной услуги. Единственным минусом СМС-информирования от Сбербанк является тот факт, что это платная услуга и многие не хотят тратить эти деньги, поэтому обращаются в банк с просьбой отключить ее.

Стоимость услуги SMS-информирования

Категория банковской карты

Годовое обслуживание

Visa Platinum, MasterCard Platinum

Бесплатно

VISA Electron Instant Issue, VISA Electron, Maestro, VISA Classic, MasterCard Standard, VISA Gold, MasterСard Gold

MasterСard Gold, выпускаемые с 20.12.2013, и Visa Gold, выпускаемые с 10.01.2014

590 руб./$20/€15*

бесплатно

Интересный материал  Дополнительные услуги для бизнеса в банке Точка

Что дает услуга смс-информирования

* предусмотрено для карт платежной системы MasterCard.

На сегодняшний день для клиентов Сбербанка доступно два тарифа на Мобильный банк и, соответственно, СМС-информирование, которые обладают различными функциями и возможностями. Для тех людей, которые активно пользуются своими пластиковыми и кредитными картами, а также услугами Сбербанка, отлично подойдет пакет «Полный», который позволяет максимально воспользоваться услугами Мобильного банка.

Однако не все настолько интересуются последними новинками безопасности своего счета и мобильности в управлении денежными средствами, поэтому банк ввел еще один тариф «Экономный», который отлично подойдет, например, для студентов или пенсионеров. Рассмотрим стоимость и особенности каждого тарифного плана.

Прежде всего необходимо учитывать, что при первом подключении такой услуги, два месяца пользования Мобильным банком и СМС-информированием каждому клиенту предоставляется совершенно бесплатно. Оплата начинается уже с третьего месяца использования.

  • При подключении такого тарифа клиенту предоставляется возможность получать СМС-уведомления обо всех операциях по счету: снятии или пополнении счета, совершении платежей и оплаты различных услуг.
  • Через СМС-информирование клиент получает пароли для доступа в личный кабинет сервиса Сбербанк Онлайн и Мобильный банк.
  • Есть возможность отправлять запросы на получение информации о доступном лимите на банковском счету и истории последних проведенных 5 операций.
  • Клиент может быстро и легко создать шаблоны для платежей и автоплатежей.
  • С помощью мобильного телефона и СМС-информирования можно мгновенно совершать переводы в адрес третьих лиц либо организаций.
  • Клиент Сбербанка будет вовремя уведомляться о имеющейся кредитной задолженности или просроченных платежах по кредиту.
  • Блокировка карты по запросу.

Все эти возможности доступны клиентам, подключившим тариф на Мобильный банк «Полный», стоимость которого может варьироваться в зависимости от пластиковой карты:

  • Для владельцев пластиковой карты базового уровня стоимость этого тарифного плана составит 30 рублей. Это касается таких карт, как 5 Maestro «Momentum», Visa Electron «Momentum», Maestro «Cоциальная», Maestro «Студенческая», Maestro, Visa Electron, ПРО100 «СТАНДАРТ», «МИР» социальная.
  • Для владельцев пластиковых карт линейки Классические или Стандартные стоимость тарифа составит 60 рублей в месяц. В данном случае речь идет о таких картах, как 6 MasterCard Standard, Visa Classic, MasterCard Standard «Молодежная», Visa Classic «Молодежная», Visa Classic «Подари жизнь», MasterCard Standard «МТС», Visa Classic «Аэрофлот», Visa Classic «Momentum», MasterCard Standard «Momentum», «МИР» классическая.
  • Для пластиковых карт из линейки Премиальные услуга Мобильный банк и СМС-информирование подключается совершенно бесплатно. В данную линейку можно отнести следующие пластиковые карты:  Gold MasterCard, Visa Gold, Gold MasterCard МТС», Visa Gold «Подари жизнь», Visa Gold «Аэрофлот», Platinum MasterCard, Visa Platinum, Visa Platinum «Подари жизнь», Visa Infinite.
  • Что касается кредитных карт Сбербанка, то их владельцы могут подключить данную услугу также совершенно бесплатно.

Если вы не так часто пользуетесь картой Сбербанка и не используете большую часть функций и возможностей пластика, тогда в таком случае целесообразно будет подключить тариф «Экономный», который обладает меньшим списком возможностей. Одним из самых существенных минусов этого тарифа является полное отсутствие смс-уведомлений о произведенных операциях по банковской карте или счету.

  • Клиенту становятся доступны после подключения смс с паролями для входа в систему Сбербанк Онлайн и личный кабинет в сервисе Мобильный банк.
  • Банк будет информировать с помощью смс-уведомлений об имеющейся задолженности по кредиту.
  • На таком тарифе клиент всегда может совершенно бесплатно отправить запрос на блокировку пластиковой карты по своей инициативе, указав причину.
  • По запросу можно проверить баланс карты или счета и просмотреть историю проведенных операций, но не более 5 последних. При этом каждый запрос оплачивается отдельно.
Интересный материал  Банки которые дают кредит без проверки кредитной истории

Как видно из вышеуказанного, тарифный план «Экономный» обладает достаточно ограниченным перечнем возможностей, при этом его стоимость также имеет отличия от тарифа «Полный».

  • Для держателей всех дебетовых и кредитных карт этот тариф предоставляется совершенно бесплатно.
  • Если вы хотите узнать баланс вашей карты или банковского счета и отправляете запрос, то за каждый вам придется заплатить 3 рубля.
  • При запросе на проверку истории последних 5 операций по пластиковой карте клиенту придется заплатить 15 рублей.

Что дает услуга смс-информирования

Если изначально вы используете тариф «Полный», который спустя два месяца будет стоить от 30 рублей до 60 рублей, в дальнейшем его можно поменять на более простой вариант «Эконом» с ограниченным количеством функций.

Поменять тариф очень просто. Для этого на короткий номер 900 нужно отправить смс, в котором указывается название тарифа Эконом русскими или английскими буквами и 4 последние цифры вашей пластиковой карты. Смс нужно отправлять только с того номера телефона, который был указан при оформлении пластиковой карты. После этого на номер придет смс с паролем, который необходимо ввести для смены тарифа.

Название тарифа можно писать заглавными и прописными буквами, кириллицей или латиницей.

Как отключить СМС-информирование от Сбербанка — основные способы пошагово

Каждый клиент Сбербанка, у которого есть пластиковая карта, вклад или просто открыт счет, может воспользоваться возможностью подключить услугу СМС-информирования. Для этого существует 4 разных способа: подключение через терминал, в отделении банка, через мобильный телефон или с помощью сервиса Сбербанк Онлайн. Клиент может самостоятельно выбрать наиболее подходящий для него вариант. Рассмотрим пошаговые инструкции подключения данной услуги.

  • Необходимо найти ближайший банкомат или терминал самообслуживания.
  • Вставьте свою пластиковую карту Сбербанка и введите пин-код.
  • Далее на главной странице выберите вкладку Мобильный банк.
  • После этого нажмите на кнопку Подключить Сбербанк Онлайн и Мобильный банк.
  • Выберите ПодключитьМобильный банк.
  • На следующем этапе необходимо выбрать нужный вам тариф: Полный или Экономный.
  • Далее введите свой номер мобильного телефона, к которому привязана ваша пластиковая банковская карта.
  • Банкомат или терминал выдаст вам чек, который свидетельствует о завершении операции и подключении услуги СМС-информирования.

Если банкомат или терминал самообслуживания находится достаточно далеко или у вас возникли проблемы при подключении через данное оборудование, тогда можно воспользоваться собственным мобильным телефоном.

  • При таком способе подключения вам понадобится номер телефона службы поддержки Сбербанка — 8-800-555-55-50.
  • Позвонить на этот номер можно с номера любого российского оператора мобильной связи совершенно бесплатно.
  • После соединения с оператором службы необходимо сообщить свои данные, номер мобильного телефона и желаемый тариф СМС-информирования.
  • Важно учитывать, что оператор попросит у вас сообщить кодовое слово, которое указано в договоре на оформление пластиковой карты. Если вы его не помните, то подключить услугу не получится таким способом.

Для многих клиентов Сбербанка намного проще и удобнее обратиться для подключения услуги СМС-информирования в ближайшее отделение. Если вы не знаете, где в вашем населенном пункте находится ближайший территориальный офис Сбербанка, достаточно зайти на сайт банка и посмотреть в поиске.

  • Вам необходимо взять с собой ваш паспорт и пластиковую банковскую карту, после чего отправляйтесь в банк.
  • Дождитесь очереди к первому освободившемуся оператору и сообщите ему цель вашего визита. Предъявите паспорт и карточку.
  • После этого вам останется немного подождать, пока оператор выполнит подключение.
  • На указанный номер мобильного телефона придет сообщение об успешной авторизации услуги. В крайне редких случаях это может занять несколько дней.

Многие клиенты Сбербанка предпочитаю все операции проводить с использованием интернета и сервиса Сбербанк Онлайн. Тоже можно сказать и о подключении услуги Мобильный банк и СМС-информирования.

Довольно часто после первых двух бесплатных месяцев использования клиенты Сбербанка обращаются в отделение банка с просьбой отключить СМС-информирование. Есть несколько способов провести эту процедуру быстро и просто. Одной из таких является смена тарифа с «Полного» на «Экономный». При этом СМС-оповещение отключается, но остаются все удобные функции Мобильного банка. Провести отключение услуги СМС-информирования можно и другими способами.

  • Для поведения такого способа вам понадобится найти ближайший банкомат самообслуживания Сбербанка.
  • Вставьте вашу пластиковую карту, на которую подключена услуга, в картридер и введите пин-код.
  • В главном меню банкомата нажмите на раздел Мобильный банк.
  • На следующей странице клиенту Сбербанка будет предложено сменить тариф или полностью отказаться от услуги путем нажатия на кнопку Отключить.
  • Выбираете второй вариант, после чего услуга СМС-информирования будет отключена.

Довольно просто и быстро можно отключить услугу оповещения с помощью вашего мобильного  телефона и коротких USSD команд.

Преимущества услуги SMS-информирования

  • действует в любой точке мира
  • позволяет отслеживать проведение всех операций по Вашей карте в режиме реального времени
  • дает возможность контролировать и планировать Ваши расходы
  • позволяет получать информацию о совершении операций по Вашему счету держателями дополнительных карт
  • помогает значительно снизить риски мошеннических операций по Вашей карте
  • больше не нужно звонить в Банк или искать банкомат, чтобы узнать доступный лимит средств

Дополнительные возможности

  • запрос доступного лимита Ваших банковских карт
  • запрос о состоянии (статусе) Ваших банковских карт
  • запрос на блокировку карты

Внимание! Для запроса на получение информации о статусе и доступном расходном лимите, а также на блокировку карт необходимо отправлять SMS-сообщения установленного формата на номер: 7 916 206 7541 (рекомендуем сохранить в память телефона!)

Памятка для пользователя услуги SMS-информирование (doc, 43 Kb).

Оцените статью
Финансы
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.