Карта МИР Премиальная от Московского Индустриального Банка кэшбэк 10 на АЗС и 5 на общепит

Страхование

Карты с кэшбэком в супермаркетах и продуктовых магазинах

Покупки в супермаркетах и продуктовых магазинах у многих составляют приличную долю в семейном бюджете, поэтому карты с повышенным кэшбэком в этой категории особенно ценны.

● К карте «Мегафон» можно подключить опции повышенного кэшбэка в 10%, среди которых как раз есть супермаркеты (туда входит всего один MCC 5411, но именно его имеют большинство сетевых магазинов, таких как «Пятёрочка», «Дикси», «Магнит», «Ашан», «Атак», «Лента», «Перекрёсток», «ОКЕЙ», «Карусель», «METRO» и т.д.

), стоимость подключения опции 119 руб./мес., в итоге можно считать, что кэшбэк будет до 8,8%. Также к карте «Мегафон» можно одновременно подключить и другие опции с 10% кэшбэком («Рестораны и Кафе», «АЗС», «Такси и каршеринг», «Кино», «Развлечения»). Месячный лимит каши в каждой категории — 1000 руб.

Выпуск пластиковой карты «Мегафон» стоит от 0 до 249 руб. в зависимости от тарифа. Также у абонентов «Мегафона» есть возможность оформить бесплатную моментальную виртуальную карту. К ней тоже можно подключать опции с кэшбэком 10%, и расплачиваться в магазинах с помощью технологий оплаты смартфоном Google Pay, Samsung Pay, Apple Pay.

● Перед заказом карты «Большой cashback» от «ОТП» нужно сразу выбрать любимую категорию, за покупки в которой будет начисляться кэшбэк в 7%, сменить её потом не получится. Для выбора доступны категории: «Путешествия», «Авто», «Всё для ремонта», «Шопинг и красота», «Развлечения» и «Семейная». В категорию «Семейная» как раз входят продуктовые магазины и супермаркеты. Месячный лимит кэшбэка 3000 руб. Выпуск и обслуживание карты бесплатны.

На фоне карты «Большой cashback» другие карты «ОТП банка» с кэшбэком в супермаркетах выглядят как-то блекло (речь идет о карте для бывших клиентов Touch Bank и «Домашней карте» с 3% каши в этой категории).

Правда, карточка для бывших клиентов Touch Bank может быть полезна в других магазинах (по ней можно получить 3% кэшбэка в категориях «Кафе и рестораны», «Красота и спорт», «Активный отдых», «Туризм и путешествия», «Ежедневные покупки», «Всё для дома, ремонта, дачи», «Электроника и гаджеты», «Здоровье», «Мода», «Авто и мото», «Детские товары», «Культура и искусство»).

● «Отличная карта» от «Росгосстрах Банка» даст 5% кэшбэка в супермаркетах и продовольственных магазинах (МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5993). Стоимость обслуживания карточки 300/500 руб. в год. Максимальная сумма кэшбэка в повышенной категории – 1000 руб./мес. Для получения каши нужно поддерживать среднемесячный остаток на карте в 20 000 руб.

● «Карта пенсионера» от «Московского Индустриального Банка» вернет 5% реальными деньгами за MCC 5411 (этот код имеют большинство сетевых магазинов: «Пятёрочка», «Дикси», «Магнит», «Ашан», «Атак», «Лента», «Перекресток», «ОКЕЙ», «Карусель», «METRO» и т.д.). Месячный лимит кэшбэка – 5000 руб. Карта бесплатна, для оформления потребуется пенсионное удостоверение.

Одновременно с 5% кэшбэка за супермаркеты по «Варежке» предусмотрено вознаграждение в 5% за аптеки с MCC 5912 (этот код имеет большинство аптек).

В январе 2019 «МИнБанк» был отправлен на санацию, но «Карты пенсионера» по-прежнему выдаются и каша по ним наливается.

● Среди партнеров «Халвы» есть продуктовые магазины и супермаркеты («Пятерочка», «Перекресток», «METRO», «Billa»), в которых можно получить кэшбэк в 6/12% при оплате «Халвой» с помощью смартфона за счет собственных средств. В остальных магазинах будет 2/3%.

● Карточка «Тинькофф Блэк» может дать 5% кэшбэка за покупки в продуктовых магазинах или супермаркетах. А может и не дать, как повезет. Раз в квартал «Тинькофф» предлагает категории для повышенного кэшбэка на выбор, и иногда среди этих категорий выпадают «Супермаркеты» (ещё есть «Аптеки», «Авто», «Дом и ремонт», «Одежда и обувь», «Топливо», «Транспорт», «Развлечения», «Авиабилеты» и др.).

У «Тинькофф Банка» есть непубличный тариф 6.2, (на который пока можно перейти по желанию), где не взимается плата за обслуживание, правда, и процент на остаток до 100 000 руб. не начисляется. С таким тарифом очень удобно держать карту «Тинькофф Блэк» в ожидании хороших категорий для кэшбэка. Правда, многие пользователи заметили, что если активно не пользоваться картой для покупок, то и категории выпадают весьма унылые.

● По карте «Твой кэшбэк» от «ПСБ» каждые три месяца можно выбирать 3 любимые категории из заранее известного списка категорий для повышенного кэшбэка. За «Электронику», «Супермаркеты и универмаги», «Товары для дома и ремонта» положен кэшбэк 2%. За категории «Товары для детей», «Красота», «Кино и театры», «Книги и канцтовары», «Аптеки», «Цветы и подарки», «Кафе, рестораны и фастфуд», «Такси и каршеринг», «Товары для животных» — 5%.

За категории «Спорт и активный отдых», «Здоровье», «АЗС и автоуслуги», «Одежда и обувь» — 3%. Немного неудобно, что нельзя выбирать одни и те же любимые категории два квартала подряд.Обслуживание карты «Твой кэшбэк» бесплатно при сумме покупок или остатке на карте более 20 000 рублей в течение месяца (в ином случае плата составит 149 руб./мес.).

● У «Росбанка» есть кобренд «Росбанк-ОКЕЙ», по которому предусмотрен кэшбэк 7% баллами за покупки в супермаркетах «ОКЕЙ» при сумме чека от 3000 руб. и 5% при сумме чека от 1000 до 3000 руб. Баллы обмениваются на скидку в «ОКЕЕ», при этом 1 балл соответствует 1 рублю. Обслуживание карточки стоит 599 руб.

● У «Райффайзенбанка» есть кобренд с «Лентой», по которому предусмотрен кэшбэк в 5% за покупки в этом супермаркете при сумме операции от 5000 руб. и выше (за покупку от 3000 до 4999 руб. будет 3% кэшбэка). Баллы можно обменять на скидку в «Ленте» по курсу 1 балл = 1 руб. Обслуживание карточки бесплатно, если получать ее непосредственно в «Ленте».

Автокарта от банка Восточный. Недостатки

Московский индустриальный банк предлагает выгодную услугу – кэшбэк. Скидки предоставляются по разным банковским предложениям. Принцип работы кэшбэка простой: клиент делает покупки, платит за них дебетовой карточкой, и получает часть потраченных денег обратно на счет.

Обычно возвращение происходит через месяц. Полученные деньги можно тратить на собственное усмотрение. Сумма возврата не фиксированная и устанавливается в процентах.

Выгода магазина при этом состоит в повышении лояльности покупателей. Увеличивается оборот, средний чек и число приобретений, поэтому растет прибыль. Покупатели, получая деньги обратно, чаще будут делать приобретения именно в партнерских компаниях банка. Они берут на себя все расходы. Поэтому банк в данном случае также выигрывает.

Партнерами Минбанка по кэшбэку являются сети аптек, а также такие популярные магазины: Магнит, Перекресток, Пятерочка, АШАН, Магнит Косметик, Карусель и т.д. для своей раскрутки и привлечения большего количества покупателей, они готовы возвращать им до 10 %.

Являясь банковскими партнерами, они получают дополнительную рекламу. При этом Московский индустриальный банк привлекает больше клиентов в свои ряды. Ведь возвращение средств разрешает приумножить свой доход.

Выбор карты зависит от того, сколько клиент будет тратить в месяц. Например, для тех, кто тратит много денег в кафе и ресторанах, хорошо подойдет Мир Премиальная.

Оформив карту в Минбанке, клиент может получать кэшбэк по разным покупкам. Он начисляется за каждый предыдущий месяц и позволяет возвратить часть средств за совершенные приобретения.

Карты с кэшбэком на АЗС и автосервисы

Наполнение этих категорий у каждого банка свое, если коды АЗС, в основном, представлены полностью, то с автосервисами дела обстоят хуже.

● К карте «Мегафон» за 119 руб./мес. можно подключить категорию «АЗС» с 10% кэшбэка (включены MCC 5541 и 5983, а вот MCC 5542 (Автоматизированные бензозаправки) там нет). Месячный лимит — 1000 руб.

● По кредитной карте «Кэшбэк» от «Восточного» с выбранной опцией «За рулем» положены 10% кэшбэка на АЗС (максимум 1000 руб./мес.), 3% за оплату аренды авто, такси, паркингов, а также штрафов (максимум 150 руб./мес.). Кэшбэк выплачивается баллами, которыми можно компенсировать ранее совершённые покупки.

В правилах бонусной программы указано, что банк имеет право не начислять баллы, если покупки будут совершаться только в повышенных категориях, но на практике «Восточный» данным пунктом пока не пользуется.

Интересный материал  Кредитная карта Тинькофф Платинум: условия на 2019, активация, тарифы и проценты

● У «Московского Индустриального Банка» есть карта «МИР Премиальная», по которой предусмотрен кэшбэк 10% на АЗС (5541, 5542, 5983, 9752), 5% на общепит (включая фастфуд, MCC 5811, 5812, 5813, 5814) и 1% на всё остальное, месячный лимит каши — 5000 руб. Минимальный оборот трат по карте для получения кэшбэка — 20 000 руб./мес.

● 10% кэшбэка реальными деньгами за транспорт, включая покупки на АЗС, даёт «Ак Барс» по карте Generation. Правда, постепенно эта категория становится у «Ак Барса» всё тоньше и тоньше, сейчас туда входят MCC 4131, 4111, 4121, 4784, 5531, 5541, 5542, 5983, 7523, 7549.

Также по карте «Ак Барс Generation» положены 5% кэшбэка в категории «Развлечения», и тоже с весьма ограниченным набором MCC (5971, 5972, 5970, 7829, 7832, 7841, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991, 7993, 7994, 7996, 7998).

С конца октября «Ак Барс» прописал себе право не начислять повышенный кэшбэк или начислить всего 1%, если сумма операций в категориях «Транспорт» и «Развлечения» больше чем в 2 раза превышает обычные покупки. То же самое банк сможет сделать, если просто заподозрит клиента в злоупотреблении правом (что это значит конкретно, конечно, не указывается). Правда, пока банк не особо активно пользуется этой позможностью.

Обслуживание карты «Ак Барс Generation» бесплатно при обороте трат по карте от 15 000 руб./мес., иначе придется раскошелиться на 149 руб./мес.

● За покупки по «Автокарте Platinum» от банка «Зенит» на заправках «Татнефть» положен кэшбэк в 10% ; за покупки на других АЗС, оплату парковки, платных дорог и на автомойках — кэшбэк 5%, за остальные покупки положен кэшбэк в 1,5%. Месячный лимит кэшбэка — 5000 руб. Кэшбэк по картам банка «Зенит» начисляется только при выполнении требований бесплатности карты (оборот покупок от 30 000 руб./мес.).

Банк оставляет за собой право не начислять вознаграждение, если клиент совершает покупки только в повышенных категориях или доля таких операций сильно превышает обычные покупки. «Зенит» грозится рассматривать такие случаи как злоупотребление правом. Пока мне не попадались отзывы возмущенных клиентов, к которым банк применил бы такие санкции.

● У дебетовой ULTRACARD от «Связь-Банка» можно выбрать одну любимую категорию из 6 предложенных, за покупки в которой будет кэшбэк 5-7-10%, в зависимости от общего оборота покупок (включая покупки через интернет).

Одна из доступных категорий как раз «АЗС» (ещё есть «Такси», «Рестораны», «Развлечения и досуг», «Спорттовары», «Детские товары»).

При общем обороте трат по карте до 10 000 руб./мес. кэшбэк за покупки в любимой категории будет 5%, за все остальные — 0%; при тратах от 10 000 до 29 999,99 руб./мес. в любимой — 7%, в обычных — 1%; при тратах от 30 000 руб./мес. в любимой — 10%, в обычных — 1%. Месячный лимит кэшбэка 5000 руб. Обслуживание карточки бесплатно при совершении покупок на сумму от 10 000 руб./мес. Если это условие не выполнить, то плата составит 149 руб./мес.

● У кредитной карты «Связь-Банка» можно сделать любимой категорию «Автосервисы и автозаправочные станции» и получать 7% кэшбэка реальными деньгами (месячный лимит 5000 руб.) за MCC 5511, 5521, 5531, 5532, 5533, 5542, 5561, 5571, 7012, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549. Обратите внимание, что MCC 5983 и 5541 тут нет, хотя эти коды чаще всех встречаются на наших АЗС, автосервисы тоже представлены не полностью.

Вместо «Авто» по кредитке «Связь-Банка» можно выбрать и другие любимые категории для 7% кэшбэка: «Салоны красоты» (MCC 7230, 7297, 7298), «Рестораны» (MCC 5811, 5812, 5813, фастфуда здесь нет), «Строительство и ремонт» (MCC 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 1799, 2791, 2842, 5021, 5039, 5051, 5065, 5074, 5198, 5200, 5231, 5251, 5261, 5415, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 7622, 7623, 7629, 7641, 7692, 7699), а также «Развлечения и досуг» (MCC 2741, 5111, 5192, 5733, 5735, 5932, 5937, 5942, 5947, 5970, 5971, 5972, 5973, 5994, 7829, 7832, 7841, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991, 7992, 7993, 7994, 7996, 7997, 7998, 7999).

Обслуживание карты со второго месяца стоит 50 руб./мес.

● Если у кредитки «ОТП банка» «Большой cashback» при оформлении установить любимой категорией «Авто», то можно будет получать 7% кэшбэка реальными деньгами (максимум 3000 руб./мес.) за заправки, сервис, мойки, покупку запчастей и аксессуаров, а также транспортных средств (МСС 5013, 5172, 5511, 5521, 5531, 5532, 5533, 5541, 5542, 5561, 5571, 5592, 5598, 5599, 5983, 7523, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549, 9752, 8675).

● Кредитная карта CashBack от «Альфа-Банка» позволяет получить 10% кэшбэка за покупки на АЗС (МСС 5541, 5542, 5983, 9752), месячный лимит каши составляет 3000 руб. Годовое обслуживание карты стоит 3990 руб. Для получения кэшбэка общая сумма покупок должна быть не меньше 20 000 руб.

Помимо каши за покупки на АЗС, «Альфа» даст ещё 5% кэшбэка в категории «Кафе и рестораны» (МСС 5811, 5812, 5813, 5814).

Дебетовый вариант дешевле, его обслуживание будет бесплатным, если поддерживать остаток на всех счетах в банке от 30 000 руб. либо совершать покупки с помощью карты на сумму от 10 000 руб./мес., иначе плата составит 100 руб./мес. Только там для получения такого же вознаграждения, как по кредитке, нужно ежемесячно тратить от 70 000 руб./мес. (если меньше, то будет 5% на АЗС, 2,5% в кафе и ресторанах и 0,5% в остальных ТСП).

В сети можно встретить множество отзывов, в которых говорится, что «Альфа-Банк» отказывается начислять вознаграждение, если сумма покупок в повышенных категориях заметно превышает другие траты. Сколько именно можно тратить, чтобы не испытывать подобных проблем, «Альфа» не говорит.

● «Тинькофф Банк» по-прежнему обещает кэшбэк 10% баллами за покупки на АЗС и 5% за категорию «Автоуслуги» и оплату штрафов по карте Tinkoff Drive. Наполнение категорий там очень хорошее. Однако с середины декабря 2018 «Тинькофф» существенно ухудшил бонусную программу по этой карте. Теперь сумма баллов, полученных за покупки по карте «Тинькофф Драйв» в повышенных категориях с 5-10% кэшбэка, не может более чем в 5 раз превышать баллы, полученные за покупки в категориях с 1% кэшбэка.

Т.е. чтобы получить кэшбэк 10% при заправке на АЗС на сумму в 10 000 руб. (1000 баллов), нужно в обычных категориях потратить не менее 20 000 руб. (эквивалентны 200 баллам). В итоге получаем общий кэшбэк только 4%. Чтобы потери были не такими существенными, обычные покупки можно совершать по спецпредложениям из программы «Тинькофф Таргет» (индивидуальные предложения с большим кэшбэком, которые можно найти в личном кабинете или мобильном банке).

Обслуживание кредитки Tinkoff Drive стоит 990 руб./год

● Среди партнеров «Халвы» есть некоторые сети АЗС («Татнефть», «Лукойл», «Нефтьмагистраль» и д.р.), там за покупки «Халвой» за счет собственных средств с помощью смартфона можно получить 6/12% кэшбэка. На всех остальных АЗС – 2/3%.

● «КЕБ» даст 5% кэшбэка реальными рублями за покупки на АЗС (МСС 5169, 5172, 5541, 5542, 5983, 7511, 9752). Плата за обслуживание «Карты Плюсов» от «КЕБа» в первый год не взимается, далее 499 руб./год. По этой же карте положен кэшбэк 5% в кафе и ресторанах.

● Карточка «Транскапиталбанка» даст 5% баллами при активированной категории «Авто», куда входят АЗС и автомойки, дилеры, автозапчасти, ремонтные услуги (МСС 7542, 7549, 5541, 5542, 5511, 5521, 5551, 5561, 5571, 5598, 5599, 5532, 5533, 7535, 7531, 7534, 7538). «Карта Роста» стоит 690 руб./год, либо можно получить «Расчётную карту» при открытии депозита на сумму от 100 000 руб.

Вместо «Авто» в «Транскапиталбанке» можно выбрать другой пакет для повышенной каши в 5%:— «Здоровье» (аптеки и оптики, лаборатории, врачи, услуги по уходу за больными): MCC 8071, 5912, 8043, 8011, 8021, 8031, 8042, 8099, 8062, 8050.— «Красота» (спортивные заведения, парикмахерские, спорттовары): МСС 7941, 7997, 7999, 7230, 7298, 5940, 5941.

— «Развлечения» (театры и кинотеатры, развлечения, бары и рестораны): МСС 7922, 7832, 7829, 7841, 7911, 7929, 7932, 7933, 7991, 7996, 7998, 7997, 7999, 5811, 5812, 5813.— «Дом и ремонт» (товары для ремонта, мебель, товары для дома): MCC 5200, 5211, 5231, 5713, 5718, 5712, 5719, 5714, 5251, 5261).— «Путешествия»: MCC 3000-3299, 4511, 4011, 4111, 4112, 3351-3441, 4131, 4411, 4582, 3501-3780, 4722, 4723.

● По карте Visa Cash Back от банка «Санкт-Петербург» предусмотрены 5% кэшбэка на АЗС (МСС 5541, 5542, 5172, 5983). Одновременно с кэшбэком за покупки на АЗС банк наливает 10% кэшбэка в категории «Кафе и рестораны» (MCC 5811, 5812, 5813, 5814). Обслуживание карточки, правда, дороговато, стоит 299 руб./мес.

Интересный материал  Росбанк: 120подНОЛЬ, условия оформления, тарифы || Все тарифы кредитной карты Росбанк 120подНОЛЬ black

С лета 2018 сумма покупок в повышенных категориях не должна превышать 70% от общей суммы всех операций.

● Карта «Польза» от банка «Хоум Кредит» даст 3% баллами за покупки на АЗС (МСС 5172, 5541, 5542, 5983). Месячный лимит баллов — 3000. Баллы превращаются в рубли лёгким щелчком мыши в интернет-банке. Карта бесплатна при поддержании минимального остатка в 10 000 руб. или при обороте трат в 5000 руб./мес.

Условия и виды карт с кэшбэком

Московский Индустриальный банк предлагает много карт для различных категорий населения. Все они разные по стоимости обслуживания и по набору дополнительных услуг.

Вид Проценты, начисляемые на остаток Кэшбэк
Пенсионная До 6 % 5 %
Финансовая независимость До 5,5 % До 7 %
Фреш От 4,5 до 5,5 % До 5 %
Финансовая независимость Black Edition До 5,5 % До 10 %
Мир Классическая 1 % 1 %
Мир Премиальная До 6 % До 10 %

Расплачиваясь картой Мир Классическая, вы можете возвратить часть денег, если вы тратите по карточке не меньше 10 тыс. рублей ежемесячно. Размер возмещения составляет 1 %, самая большая сумма возвращения – 5 тыс. в месяц. Также по карточке предусматривается получение поощрений – 1 % в год на сумму остатка больше 50 тыс. рублей.

За приобретения по карте Мир Премиальная на АЗС приходит 10 % кэшбэка, в кафе и ресторанах – 5 %, за другие покупки на счет начисляется 1 %. Причем вознаграждение платится реальными деньгами, а не бонусами.

Фреш-карточка предлагает клиентам такие возможности:

  • бесплатное обслуживание;
  • начисление дохода на остаток;
  • начисление кэшбэка;
  • снятие наличных бесплатно в любых банкоматах – до 20 тыс. рублей в месяц.

За приобретения в различных развлекательных точках Минбанк возвратит 5 % от стоимости в виде рублей, а также 1 % – от цены всех других приобретений.

На Пенсионную карту Минбанка начисляется до 6 % годовых на остаток. Если на счету лежит меньше 1000 руб., то деньги не начисляются. На еду и лекарства приходит кэшбэк в размере 5 %. Процент действительно начисляется на ежедневный остаток, но ставка устанавливается исходя из минимального остатка.

К точкам продаж, которые начисляют бонусы, относятся все крупные сети. Пластик рассчитан на 5 лет. Снимать денежные средства при этом можно бесплатно можно в банкоматах и кассах родного банка.

Пенсионной картой могут пользоваться только те, кто достиг пенсионного возраста либо при наличии пенсионного обеспечения. При этом переводить деньги на счет банка не обязательно.

Самая большая сумма кэшбэка в Московском индустриальном банке составляет 5 тысяч рублей. Возврат денег на счет подойдет таким клиентам:

  • которые часто расплачиваются в безналичном виде;
  • кто хранит средства на счету;
  • кто желает сэкономить на приобретениях;
  • кто любит акции и бонусы.

Порядок возврата части затрат обратно на счет зависит от вида пластика и действующего тарифа. Повышенный возврат предоставляется по отдельным категориям покупок (к примеру, за выплаты по карточке Мир Премиальная на АЗС приходит 10 % кэшбэка, в кафе и ресторанах – 5 %), а минимальный – за любые покупки.

Карты с кэшбэком в кафе и ресторанах

10% кэшбэка за кафе и рестораны будет у упомянутой выше карточки банка «Санкт-Петербург», 5% у «Карты Плюсов» от «КЕБа», 5% у карты CashBack от «Альфа-Банка», 3% у «Пользы» от «Хоум Кредит», 5% у кредитной карты «Platinum с Пользой» от «ХКФ».

К карте «Мегафон» можно за 119 руб./мес. подключить категорию «Рестораны и кафе» (МСС 5814, 5812) с 10% кэшбэка.

Эту категорию можно сделать любимой на карте «ОТП Банка» «Большой cashback» (7%, с фастфудом), на кредитке «Связь-Банка» (7%, но без фастфуда), на дебетовой ULTRACARD от «Связь-Банка» (5-7-10%, без фастфуда), на карте «ТКБ» (5% без фастфуда), на карте «Твой кэшбэк» от «Промсвязьбанка» (5% с фастфудом), на карте «ОТП Банка» для бывших клиентов Touch Bank (3%).

Среди партнеров «Халвы» есть рестораны и фастфуд (например, «Бургер Кинг», «Теремок», «Шоколадница» и др.), там можно получить кэшбэк в 6/12% при оплате «Халвой» с помощью смартфона за счет собственных средств, в остальных ТСП — 2/3%

● По «Карте с Cash Back» от банка «Зенит» положены 10% кэшбэка за покупки в категории «Развлечения». В эту категорию у банка входят кафе и рестораны с фастфудом (МСС 5812, 5813, 5814), а также кинотеатры и театры, онлайн-кассы, онлайн-кино, боулинг, бильярд, экскурсии, парки аттракционов, цирки, аквариумы, дельфинарии, океанариумы, спортивные состязания и клубы, танцшколы и студии, услуги по отдыху и развлечениям (МСС 7832, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991, 7992, 7996, 7997, 7998, 7999).

● 10% кэшбэка за кафе и рестораны (включая фастфуд) есть у кредитки «Промсвязьбанка» «Двойной кэшбэк» 1% кэшбэка банк даст за пополнение кредитки, т.е. итоговая каша составит 11%.

Одновременно с 11% кэшбэка за общепит по этой карте можно получить столько же за покупки в категориях «Кинотеатры» (МСС 7832), «Такси» (МСС 4121), «Каршеринг» (МСС: 4121, 7512). Годовое обслуживание карты стоит 990 руб. Для кредитного лимита до 100 000 руб. подтверждать доход не требуется.

● 5% кэшбэка в этой категории (MCC 5811-5814) положены по кредитной карте «Кредит Европа Банка» Card Credit Plus . Вместе с кэшбэком за кафе и рестораны по карте Card Credit Plus вернут 5% за покупки в категориях «Одежда и обувь» (MCC 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5655, 5661, 5681, 5691, 5697, 5931, 7296, 5941, 5699), «Развлечения» (MCC 7297, 7298, 5977, 7230, 7832, 7941, 7933, 7922) и «Красота и здоровье» (MCC 7932, 7992, 7991, 7996, 7998, 7994, 7997, 7999).

● По карте «МТС Деньги Weekend» предусмотрен кэшбэк в 5% за MCC 5812, 5813, 5814. Кэшбэк выплачивается еженедельно на счёт карты. Одновременно по этой карточке положены 5% кэшбэка за «Такси» (MCC 4121) и «Спортивные товары и спортклубы» (MCC 7997, 5941). Выпуск карты стоит 299 руб. Обслуживание бесплатно, если за месяц совершить покупок на 15 000 руб. или поддерживать суммарный минимальный остаток на карте и накопительном счёте от 30 000 руб.

Карты с кэшбэком в аптеках и больницах

У упомянутой выше кредитной карты «Большой cashback» от «ОТП банка» при выборе категории «Семейная», помимо 7% кэшбэка в супермаркетах, предусмотрен ещё такой же кэшбэк за покупки в аптеках, поликлиниках и медицинских центрах. У кредитной карты «Кэшбэк» от «Восточного» при выборе категории «Тепло» будет 5% кэшбэка за аптеки, а также за оплату услуг ЖКХ.

У карты «Транскапиталбанка» может быть 5% кэшбэка в весьма обширной категории «Здоровье». У кредитной «Карты Хозяина» можно получать 10% за покупки в аптеках при выборе соответствующей категории «Супер CashBack». У карты «Твой кэшбэк» категория «Аптеки» с кэшбэком 5% может быть одной из трёх любимых.

● 5% кэшбэка за аптеки есть у зарплатной/пенсионной карты «Особый статус» от «Азиатско-Тихоокеанского Банка». Месячный лимит вознаграждения, правда, не очень большой, всего 500 руб.

● 5% за аптеки (МСС 5122, 5912) вернет дебетовая карта «Тепло» от банка «Восточный». Помимо аптек, по этой дебетовой карте есть ещё 5% кэшбэка за оплату услуг ЖКХ (MCC 4900). Выпуск карты стоит 150 руб. Обычная стоимость обслуживания дебетовой карточки «Тепло» составляет 99 руб. Плата не взимается при поддержании минимального остатка на счете в 30 000 руб.

Инструкция по получению кэшбэка

Чтобы начать осуществлять приобретения в Минбанке со скидками, сначала заключается соглашение с банком. По нормам это происходит на протяжении нескольких минут. Чтобы получить карточку, необходим только паспорт. Именной пластик изготавливается в течение 7 дней. Подача заявки возможна только в офисе банка. В онлайн режиме сделать это не выйдет.

Использование пластика с возвратом происходит просто. Деньги приходят на счет в виде рублей. Их можно использовать для получения наличных либо для осуществления безналичных расчетов. Можно рассчитываться в продуктовых магазинах, кафе, на АЗС, в аптеках и т.д.

Расплачиваясь картой Минбанка, вы можете вернуть часть денег, если вы тратите не меньше 10 тыс. рублей ежемесячно. Для начисления возвращения денег на счет для пенсионеров необходимо, чтобы на карточке было не меньше 1000 рублей.

Карты с кэшбэком на путешествия

В этом разделе новых карт нет, все они уже упоминались выше.

● У кредитной карты «ОТП банка» «Большой cashback» предусмотрен кэшбэк в 7% (максимум 3000 руб./мес.) в категории «Путешествия» (туда входят авиа- и ж/д билеты, паромы, платные дороги, гостиницы, отели, аренда транспорта, покупки в Duty Free).

● По кредитной «Карте Путешественника» будет кэшбэк 5% милями за покупку авиа- и ж/д билетов, бронирование гостиниц и аренду авто.

Интересный материал  Как рассчитать сумму и срок займа на калькуляторе кредита наличными от Сбербанка

● Совсем недавно у карт «Транскапиталбанка» одной из доступных категорий для повышенного кэшбэка в 5% стала категория «Путешествия».

● По кредитке «Platinum с Пользой» от «ХКФ» за путешествия предусмотрен кэшбэк в 5%, по обычной дебетовой «Пользе» будет 3%.

● По карте Tinkoff All Airlines за покупки в категории «Авиабилеты» положен кэшбэк 3% милями.

За что могут не начислить или аннулировать

Минбанк может не начислить кэшбэк клиентам в таких случаях:

  • если пользователь часто платит кэшбэковую категорию и мало платит за другие типы услуг;
  • злоупотребление условиями программы либо нарушение ее правил;
  • совмещение получения возврата по карточке с акциями магазина либо акциями другого банка;
  • оплата за коммунальные услуги;
  • нарушения условий, требований магазина. Владелец пластика может не получить возвращение потому, что приобрел товар, за который поощрения не приходят. Магазин может определить товары, за которые отдаются проценты.

Также возврат могут не начислить, если клиент вернул покупку. Банк не начисляет возврат при наличии просрочек по любым соглашениям.

Карты с кэшбэком за покупку одежды и обуви

Повышенные категории «Одежда и обувь» на постоянной основе есть совсем у небольшого числа карт. Среди них кредитка Card Plus от «КЕБа» с 5% кэшбэка, карта «Большой cashback» от «ОТП» с активированной категорией «Шопинг и красота» с кэшбэком 7% и карта «Кэшбэк» от «Восточного», там 5% при покупке одежды и обуви онлайн при активированной бонусной программе «Онлайн-покупки».

Среди партнеров «Халвы» много различных магазинов одежды, в которых можно получить кэшбэк 6/12% при оплате собственными средствами с использованием технологий Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay.

Практически у любой карты есть месячный лимит кэшбэка, так что получить кашу в полном объеме, например, за покупку автомобиля, не получится. Однако есть карты, где верхнего лимита нет или он очень большой.

● Карта Alfa Travel от «Альфа-Банка» даст кэшбэк в 3-5% милями с любой суммы (эффективный кэшбэк 2,8-4,8%).

● Неограниченный кэшбэк в 1% есть у карты «УБРиР» «120 дней без %» и «Отличной» от «РГС Банка».

● По карте Buy{amp}amp;Fly от «Райффайзенбанка» можно получить кэшбэк в районе 1,8-2% с разовой покупки до 6 млн руб.

● По карте Travel от «Открытия» в пакете «Премиум» можно получить кэшбэк 3,6-3,8% за покупки до 1 млн руб.

Карты с кэшбэком в переменных категориях

В некоторых банках категории для повышенного кэшбэка по картам постоянно меняются, поэтому довольно сложно заранее спрогнозировать выгоду от использования той или иной карточки. Обслуживание таких карт обычно недорогое, или критерии бесплатности довольно гуманные, поэтому их вполне можно держать на полке в ожидании звездного часа.

Сюда относятся карты «МКБ» с новой программой «МКБ Бонус» (в первом квартале для выбора доступны категории «Кафе и рестораны», «Авто», «Одежда и обувь», «Аптеки», «Развлечения». Некоторым клиентам доступны еще категории «ЖКХ» и «Путешествия»), карта Яндекс.Деньги (ежемесячно сервис определяет несколько категорий для повышенного кэшбэка в 5%, за каждую пятую оффлайн-покупку также начисляется 5% кэшбэка), кредитка Platinum от «Русского Стандарта» (там иногда выпадают категории «АЗС», «Кафе и рестораны», попадаются «Супермаркеты»), карта «Билайн» (в последнее время, правда, она не радует своих клиентов вкусными категориями), «Карта №1» от «Восточного» (до конца марта 2019 там положены 5% кэшбэка за «Цветы», «Косметику и парфюмерию», «Подарки и сувениры»), кредитка «Ситибанка» Cash Back (до конца февраля 5% кэшбэка за категории «Такси» и «Развлечения»). Карта «Тинькофф Блэк» также попадает в этот раздел, некоторые клиенты вынуждены довольно долго ждать хорошие категории для кэшбэка.

Карты с кэшбэком на оплату услуг связи

При оплате рублёвой картой за границей, а также на иностранных сайтах банковский курс конвертации обычно съедает практически любой кэшбэк. Поэтому в большинстве случаев для покупок в иностранной валюте лучше использовать карту «Кукуруза» (и получить 1,5% кэшбэка баллами или 3% при подключённой «Двойной Выгоде») и «Билайн» (1% кэшбэка, либо 3-5-10%, если покупка попадёт в активированную категорию для повышенного кэшбэка).

У этих карт конвертация происходит по курсу ЦБ РФ на дату проведения операции по счёту (если покупка в «тугриках», то сначала будет конвертация «тугрика» в доллар США по довольно выгодному курсу MasterCard, а потом уже конвертация доллара в рубль по курсу ЦБ РФ). Подробнее читайте в статье «Оплата картой за границей РФ 2018: выбираем лучшую дебетовку».

У «Халвы» при зарубежных покупках используется курс ЦБ РФ 1% на дату проведения операции по счету, который вполне отбивается кэшбэком в 2-3% при оплате смартфоном за счет собственных средств.

Также хороши для зарубежных покупок долларовые «Тинькофф Блэк» и «Мультикарта» от «ВТБ» (в пакет услуг входит обслуживание до 5 карт, среди которых вполне могут быть и валютные) благодаря кэшбэку и выгодной конвертации при покупке в «тугриках». Для зоны евро понадобятся карты в евро.

Если по какой-то карте предлагается кэшбэк в 7-10% за покупки в определенных категориях, то ее вполне можно использовать за границей, всю кашу потери на конвертации не съедят.

Баланс карты «Мегафон» равен балансу телефона, поэтому карты, дающие кэшбэк за связь, будут очень кстати. Благодаря использованию карты «Мегафон» в качестве посредника, по сути, можно получить кэшбэк практически за любые операции.

По обновленной кредитной «Карте Хозяина» можно получить 10% кэшбэка за «Телекоммуникации».

По кредитке «Тепло» от банка «Восточный» (новым клиентам она недоступна) предусмотрен кэшбэк 5% в категории «Услуги связи» (МСС: 4812, 4814, 4815), лимит, правда, небольшой, всего 250 руб./мес.

Карта «ВСЁ СРАЗУ» от «Райфа» даст 2% кэшбэка (или 5% если вы собираете баллы на самый дорогой сертификат). Карта «Кукуруза» – 1,5% за 4812, 4814 (с «Двойной выгодой» «Кука» раскошеливается на 3%).

Баланс телефона можно пополнить с MCC 5399 через приложение «АлиЭкспресс» (максимальный лимит одного платежа всего 100-200 руб.), за этот код дадут 5% кэшбэка карты «БИНБАНКа» с активной категорией «Интернет-покупки» (новым клиентам их не выдают), 3% — кредитка Tinkoff AliExpress и «Домашняя карта» от «ОТП» (новым клиентам не выдается), кредитка Alfa Travel Premium даст 5%.

По кредитке Tinkoff All Airlines будет 2% кэшбэка за связь, если не слишком увлекаться подобными операциями, а то банк быстро прикроет эту возможность в индивидуальном порядке.

«МТС Деньги» (новым клиентам уже не выдается) за МСС 4812 дает 3%.

Карта «Польза» от «Хомяка» платит 1% кэшбэка за пополнение баланса мобильного телефона, кредитка «Platinum с Пользой» – 1,5% (у старых клиентов все 2%). Карта «Билайн» — также 1%. «Рокетбанк» нальёт 1% кэшбэка за связь своими рокетрублями (нужно накопить минимум 3000 рокетрублей, чтобы компенсировать ими покупку на соответствующую сумму). 1% кэшбэка реальными деньгами за связь есть у кредитки «120 дней без %» от «УБРиР».

MCC 4814 выдаётся при оплате услуг связи на сайтах мобильных операторов, 4812 – в офисах мобильных операторов.

Если заказать Tinkoff Black по специальной ссылке и потратить в первый месяц от 5000 руб., то банк подарит 1000 руб. Все подробности в статье.

Храни Деньги! рекомендует:

Проще всего заплатить налоги, перейдя из личного кабинета налогоплательщика на Госуслуги, или использовать сервис Яндекс.Деньги (там можно получить ещё дополнительный 1% каши от сервиса по программе балльного кэшбэка). Недавно стало возможным оплатить налоги напрямую из кабинета налогоплательщика. Сейчас при таких операциях выдаётся MCC-код 9311 (Налоги). Раньше иногда попадался MCC 9399 (Правительственные услуги).

Кэшбэк и за 9399, и за 9311 дают: карта «ВСЁ СРАЗУ» от «Райфа» – 2-5% (в зависимости от того, на какой сертификат вы копите баллы), карты Alfa Travel и Alfa Travel Premium – 2-5%, «Альфа-Карта» — 1,5%-3%. Кредитка «Кэшбэк» от «Восточного» с активированной категорией «За рулем» — 3% (но там маленький месячный лимит, всего 159 руб./мес.).

Карта «Матрешка» от «ВТБ» и «МТС Деньги» (их уже не выпускают, но старые карты работают) вернут 3%. Карта «МТС Деньги Weekend» – 1%. У карты «МТС Смарт Деньги» 9311 и 9399 засчитываются в необходимый оборот для получения скидки на связь (эквивалентно кэшбэку 3-5%).

Кредитка «Польза Платинум» даст 1,5% (если карта открыта до 15 июня 2016, то будет 2%), дебетовая «Польза» — 1%.

Карта Tinkoff All Airlines и «Карта Путешественника» от «Восточного» нальют 2% милями.

Карточки «Тинькофф Блэк», «Рокетбанк», Cash Back от «Ситибанка», «Тепло» и «Карта №1» от «Восточного», «120 дней без %» от «УБРиР» – 1%.

Подробнее о выгодной оплате налогов и госпошлин читайте в статье «Как оплатить налоги, штраф, госпошлину без комиссии и с кэшбэком».

Оцените статью
Финансы
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.